Finanzberater Jobs und Stellenangebote

2.689 Finanzberater Jobs

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Finanzberater Unternehmenskunden (m/w/d)

Sparkasse HeidelbergHeidelberg, Neckar

Zur Verstärkung unseres Teams suchen wir einen erfahrenen Finanzberater (m/w/d) für Unternehmenskunden. In dieser Rolle führen Sie zielorientierte Kundengespräche und gewinnen neue Neukunden. Sie bauen langfristige Beziehungen auf und erstellen Kreditbeschlüsse mit einem Fokus auf Risikomanagement. Ihre Aufgaben umfassen die Identifikation von Kundenbedürfnissen und die Zusammenarbeit mit unseren Spezialisten. Idealerweise bringen Sie eine Ausbildung als Bankkaufmann (m/w/d) sowie eine Weiterbildung zum Bankbetriebswirt (m/w/d) mit. Ihre einschlägige Erfahrung in der Beratung gewerblicher Kunden macht Sie zu unserem idealen Kandidaten.
Gutes Betriebsklima Work-Life-Balance Flexible Arbeitszeiten Unbefristeter Vertrag Betriebliche Altersvorsorge Vermögenswirksame Leistungen Kinderbetreuung Vollzeit weitere Benefits
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Versicherungskaufmann als Finanzberater (m/w/d)

Continum Consulting GmbHDresden

Als unabhängiger Makler bietet Continum Consulting erstklassige Beratungsdienstleistungen speziell für Zahnärzte und Mediziner an. Unser Ziel ist eine langfristige Kundenbindung durch maßgeschneiderte Versicherungslösungen. Wir fördern Kreativität und Eigenverantwortung, damit Sie aktiv in den Beratungsprozess eingebunden sind. Durch strukturierte Bedarfserkennung gewährleisten wir, dass alle Mandantenbedürfnisse umfassend berücksichtigt werden. Zudem legen wir großen Wert auf die Pflege bestehender Kundenbeziehungen und die Gewinnung neuer Mandanten. Mit einer erfolgreichen kaufmännischen Ausbildung im Versicherungswesen sind wir bestens aufgestellt, um Ihre Erwartungen zu übertreffen und Vertrauen aufzubauen.
Provisionen Weiterbildungsmöglichkeiten Betriebliche Altersvorsorge Vermögenswirksame Leistungen Homeoffice Jobticket – ÖPNV Fahrtkosten-Zuschuss Vollzeit weitere Benefits
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Finanzberater für akademische Heilberufe (m/w/d)

Deutsche Apotheker- und Ärztebank eG - apoBankMünster

Als Bankkauffrau oder Bankkaufmann mit spezialisierten Qualifikationen berätst du vermögende Angehörige akademischer Heilberufe umfassend. Deine Schlüsselrolle umfasst die ganzheitliche Kundenbetreuung sowie die Neukundenakquise. Du bietest individuelle Lösungen in Bereichen wie Vermögen, Vorsorge, Finanzierung und Liquidität. Bei komplexen Fragestellungen ziehst du erfahrene Spezialisten hinzu, um optimale Ergebnisse zu erzielen. Du begleitest deine Kunden sowohl in privaten als auch geschäftlichen Angelegenheiten, während du die apo Bank professionell repräsentierst. Deine mehrjährige Erfahrung in der Beratung vermögender Kunden garantiert vertrauensvolle und nachhaltige Beziehungen.
Erfolgsbeteiligung Betriebliche Altersvorsorge Vermögenswirksame Leistungen Flexible Arbeitszeiten Kinderbetreuung Gutes Betriebsklima Einkaufsrabatte Corporate Benefit Deutsche Apotheker- und Ärztebank eG - apoBank Firmenwagen Vollzeit weitere Benefits
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Finanzberater (m/w/d) Versicherungsvertrieb Banken

R+V Allgemeine Versicherung AGHechthausen

Werden Sie Finanzberater (m/w/d) im Versicherungsvertrieb in Hemmoor, Lamstedt oder Hechthausen! Ihre Aufgabe ist es, Privatkunden der Volks- und Raiffeisenbanken zu optimalen Versicherungslösungen zu verhelfen, damit sie sorgenfrei in die Zukunft blicken können. Im Fokus Ihrer Beratung stehen die individuellen Bedürfnisse der Kunden. Vertrauen entsteht durch persönliche und digitale Kontaktpflege, die neue Kunden begeistert. Nutzen Sie Ihr Wissen, um Marktchancen zu erkennen und das Team zu unterstützen. Eine Ausbildung im Versicherungswesen, wie beispielsweise als Versicherungskaufmann/-frau IHK, ist Voraussetzung für diese verantwortungsvolle Position.
Festanstellung Weihnachtsgeld Betriebliche Altersvorsorge Unbefristeter Vertrag Work-Life-Balance Gesundheitsprogramme Einkaufsrabatte Vollzeit weitere Benefits
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Finanzberater - Kundenbetreuung / Finanzpläne / Vertrieb (m/w/d)

Sparkasse Pforzheim CalwWimsheim, Heimsheim, Mühlacker

Sie sind auf der Suche nach einer unbefristeten Anstellung in der Kundenbetreuung? Ideal wäre Erfahrung in einer Bank oder Sparkasse, besonders im Privatkundenbereich. Wir bieten flexible Arbeitszeiten, mobiles Arbeiten und 32 Urlaubstage bei attraktiver Vergütung nach TVöD-S. Profitieren Sie von umfangreichen Weiterbildungsmöglichkeiten und hervorragenden Karrierechancen. Werden Sie Teil unserer starken Sparkassen-Familie und genießen Sie zahlreiche Zusatzleistungen wie Essenszuschuss und Gesundheitsvorsorge. Bewerben Sie sich noch heute und starten Sie Ihre Karriere in einem krisensicheren Umfeld!
Unbefristeter Vertrag Flexible Arbeitszeiten Weiterbildungsmöglichkeiten Essenszuschuss Vollzeit weitere Benefits
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Finanzberater - Beratung / Vertrieb / Kreditgeschäft (m/w/d)

Sparkasse Pforzheim CalwPforzheim

Die größte Sparkasse in Baden-Württemberg, mit einer Bilanzsumme von 17,4 Mrd. €, bietet maßgeschneiderte Lösungen für ihre Kundinnen und Kunden. Rund 1900 engagierte Mitarbeitende garantieren exzellenten Service und individuelle Beratung. Unser Team arbeitet Hand in Hand, um gemeinsam Lösungen zu finden und Ziele zu erreichen. Menschen stehen im Mittelpunkt unseres Handelns, denn sie machen uns stark. Wir legen Wert auf Teamarbeit und persönliche Entwicklung. Klicken Sie hier, um sich zu bewerben und die volle Stellenbeschreibung zu entdecken – werden Sie Teil unseres erfolgreichen Teams!
Unbefristeter Vertrag Flexible Arbeitszeiten Weiterbildungsmöglichkeiten Essenszuschuss Jobticket – ÖPNV Vollzeit weitere Benefits
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Finanzberater für akademische Heilberufe (m/w/d)

Deutsche Apotheker- und Ärztebank eG - apoBankKöln

In deiner Rolle berätst du vermögende Angehörige akademischer Heilberufe umfassend und akquirierst Neukunden. Du bist die erste Ansprechperson für diverse Themen wie Vermögen, Vorsorge, Finanzierung und Liquidität. Im Gesundheitsmarkt entwickelst du maßgeschneiderte Lösungen und ziehst bei Bedarf Spezialisten hinzu. Deine Begleitung erstreckt sich über den gesamten Lebensweg deiner Kunden, sowohl privat als auch geschäftlich. Du repräsentierst die apo Bank und deren attraktive Angebote. Vorausgesetzt wird eine Bankausbildung sowie eine Weiterbildung als Bankbetriebswirt oder ein entsprechendes Studium, ergänzt durch mehrjährige Erfahrung in der Vermögensberatung.
Erfolgsbeteiligung Betriebliche Altersvorsorge Vermögenswirksame Leistungen Flexible Arbeitszeiten Kinderbetreuung Gutes Betriebsklima Einkaufsrabatte Corporate Benefit Deutsche Apotheker- und Ärztebank eG - apoBank Firmenwagen Vollzeit weitere Benefits
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Senior Finanzberater (m/w/d) - Perspektive für erfahrene Versicherungsvermittler (m/w/d)

MLP Finanzberatung SEBraunschweig, Darmstadt, Dresden, Köln, Nürnberg, Stuttgart

Als selbstständiger Finanzberater erweitern Sie Ihren Kundenstamm ganzheitlich und bleiben der alleinige Kontakt in allen Finanz- und Versicherungsfragen. Durch gezielte Weiterbildung bieten Sie stets erstklassige Beratung auf akademischem Niveau. Mit einem breiten Produktportfolio und einer Vollbanklizenz können Sie individuelle Lösungen für jeden Kunden anbieten. Ihr starkes Netzwerk innerhalb des MLP Konzerns unterstützt dabei, umfassend und kompetent zu beraten. Profitieren Sie von einer attraktiven Einkommensperspektive durch ein lukratives Vergütungsmodell. Digitale Beratungstools und ein effizientes Backoffice gewährleisten, dass Sie sich voll und ganz auf Ihre Kundenbetreuung konzentrieren können.
Provisionen Weiterbildungsmöglichkeiten Work-Life-Balance Vollzeit weitere Benefits
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Finanzberater/ Bankkaufmann (m/w/d) Beratungscenter Salzhausen

Sparkasse Harburg-BuxtehudeSalzhausen

Werde Teil unseres Teams in Salzhausen als Bankkaufmann / Finanzberater für das Privatkundengeschäft (m/w/d). Du bist sowohl für Berufseinsteiger als auch für erfahrene Finanzberater eine perfekte Chance. In der Privatkundenberatung bringst Du Deine Leidenschaft für Kundenkontakt und Vertrieb ein. Deine Aufgaben umfassen die aktive und ganzheitliche Betreuung der Kunden sowie die Durchführung von Beratungsgesprächen. Dabei arbeitest Du eng mit unseren Spezialisten in Bereichen wie Immobilien und Anlageberatung zusammen. Nutze die Möglichkeit, Multikanallösungen zu erklären und Deine Karriere voranzutreiben!
Flexible Arbeitszeiten Vermögenswirksame Leistungen Gutes Betriebsklima Vollzeit Teilzeit weitere Benefits
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Finanzberater (m/w/d) Versicherungsvertrieb Banken

R+V Allgemeine Versicherung AGWalsrode

Als Finanzberater (m/w/d) im Versicherungsvertrieb arbeiten Sie in den Regionen Walsrode, Bispingen und Bardowick. Ihre Hauptaufgabe ist die Sicherung der finanziellen Zukunft Ihrer Kunden durch individuelle Beratung und den Vertrieb von R+V Produkten. Sie gewinnen aktiv Neukunden und coachen Vertriebspartner in der Region. Ihre Stärken liegen in der kundenorientierten Beratung und einem tiefen Verständnis für Versicherungslösungen. Sie profitieren von einem attraktiven Festgehalt, Bonifikationen, sowie einem unbefristeten Arbeitsvertrag. Zudem erwarten Sie Urlaubs- und Weihnachtsgeld sowie zahlreiche weitere Vorteile wie betriebliche Altersvorsorge und Mitarbeiterrabatte.
Festanstellung Weihnachtsgeld Betriebliche Altersvorsorge Unbefristeter Vertrag Work-Life-Balance Gesundheitsprogramme Einkaufsrabatte Vollzeit weitere Benefits
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Alles was Sie über den Berufsbereich Finanzberater wissen müssen

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Alles was Sie über den Berufsbereich Finanzberater wissen müssen

Welche Ausbildung benötigt man als Finanzberater?

Finanzberater/innen gibt es mittlerweile wie Sand am Meer. Von Fintechs über Bitcoin bis hin zu Immobilien scheint es so, als ob jeder andere Geheimtipps parat hätte, wie man sein hart verdientes Geld am besten anlegen kann.

Das liegt daran, dass „Finanzberater“ in Deutschland kein gesetzlich geregeltes Berufsbild ist und es auch keine vorgeschriebene Ausbildung gibt, um diesen Beruf auszuüben. Diverse Anbieter offerieren Ausbildungsprogramme zum/zur Finanzberater/in mit Abschlussprüfungen. Nur einige davon statten Sie jedoch mit den Kompetenzen und Fähigkeiten aus, die Sie benötigen, um Menschen erfolgreich und verantwortungsvoll in finanziellen Angelegenheiten zu beraten. Daher werden auch nur wenige davon von akkreditierten Finanzinstituten wie Banken oder Versicherungsgesellschaften anerkannt und akzeptiert.

Zu den Ausbildungen, die Sie optimal für eine Karriere als Finanzberater/in vorbereiten, und die von den meisten Arbeitgebern in diesem Beruf akzeptiert werden, gehören:

  • Bankkaufmann/Bankkauffrau
  • Kaufmann/Kauffrau für Versicherungen und Finanzdienstleistungen
  • Immobilienkaufmann/Immobilienkauffrau
  • Fachwirt/in Finanzberatung
  • ein abgeschlossenes Fachhochschulstudium auf Bachelorniveau wie Bank- und Versicherungswirtschaft
  • ein abgeschlossenes Universitätsstudium auf Bachelorniveau oder höher in Betriebswirtschaftslehre oder Volkswirtschaftslehre

Die oben genannten Ausbildungsprogramme reichen von kaufmännischen Weiterbildungen von 750 Stunden über zweijährige duale Ausbildungsberufe bis hin zu Fachhochschul- oder Universitätsstudiengängen von sechs Semestern oder mehr. Die Berufsausbildung, die Sie benötigen, hängt von der Art von Unternehmen ab, bei dem Sie als Finanzberater/in arbeiten möchten. Daher ist es ratsam, sich über die Ausbildungsanforderungen spezifischer Arbeitgeber zu informieren, bevor Sie mit einem Ausbildungsprogramm beginnen.

Welche Fähigkeiten braucht man als Finanzberater?

Finanzberater/innen beraten ihre Kunden zu den verschiedensten Themen rund um Altersvorsorge, Steueroptimierung, Vermögensverwaltung sowie bei Investitionen in Anlageformen wie Anleihen, Aktien, Devisen oder Edelmetalle. Der Erfolg im Finanzberatungsgeschäft beruht auf dem Aufbau von Kundenvertrauen. Wer Geld zu investieren hat, erwartet eine Rendite und verlässt sich auf die Kompetenzen und das fundierte Wissen seines Beraters oder seiner Beraterin, um seine finanziellen Ziele zu erreichen. Zu den Fähigkeiten, die Finanzberater/innen benötigen, um dieses Vertrauen zu gewinnen und Ratschläge zum Vermögensaufbau zu geben, gehören:

  • ein ehrliches Interesse an der langfristigen finanziellen Gesundheit und Stabilität ihrer Kunden und nicht an kurzfristigen finanziellen Gewinnen
  • fundierte und aktuelle Kenntnisse der Finanzmärkte und Anlagemöglichkeiten
  • hervorragende Kommunikations- und Fragekompetenzen, um die Bedürfnisse und Wünsche der Kunden zu ermitteln
  • schnelle und genaue Rechenfertigkeit
  • absolute Beherrschung von Standard-Bürosoftwareprogrammen, insbesondere von Excel
  • ein gepflegtes und professionelles Erscheinungsbild

Wie viel verdient ein Finanzberater?

Während der Ausbildung:

Ob man während der Berufsausbildung zum Finanzberater bzw. zur Finanzberaterin ein Gehalt erhält, hängt von der Art der Ausbildung ab, die man absolviert. Für viele duale Ausbildungen wie etwa Kaufmann/Kauffrau für Versicherungen und Finanzen wird eine Ausbildungsvergütung gezahlt. In diesem dreijährigen Ausbildungsprogramm verdienen Auszubildende beispielsweise ein Gehalt zwischen € 1.070 - € 1.230 monatlich brutto, je nachdem, wie weit sie in ihrer Ausbildung fortgeschritten sind. Im Vergleich dazu erhalten diejenigen, die sich für ein Studium entscheiden, keine Vergütung während ihrer Ausbildung.

Als Berufseinsteiger:

Typischerweise verdienen Finanzberater/innen ihr Geld entweder als Angestellte eines Finanzinstituts wie einer Bank oder eines Versicherungsunternehmens oder als selbstständige Berater/innen. Als Angestellte erhalten sie ein Gehalt, das eine variable Komponente enthalten kann, die auf dem Erreichen bestimmter Ziele basiert. Als selbstständige Berater/innen verdienen sie ihr Geld mit den Provisionen, die sie für die an ihre Kunden vermittelten Produkte erhalten.

In einem Angestelltenverhältnis verdienen Finanzberater/innen, die neu in den Arbeitsmarkt eintreten, im Durchschnitt € 2.800 - € 3.100 monatlich brutto. Wer einen Hochschulabschluss vorweisen kann, verdient tendenziell mehr. Auch die Größe und der Standort des Arbeitgebers haben einen großen Einfluss auf das Gehalt.

Selbstständige Berater/innen verdienen auf der Basis dessen, was sie verkaufen, und können somit deutlich mehr verdienen. Es ist jedoch ratsam, zu Beginn der Karriere Erfahrungen zu sammeln, bevor man den Schritt in die Selbstständigkeit wagt. Zudem schrecken viele Kunden vor jungen selbstständigen Beratern und Beraterinnen mit wenig beruflichen Erfolgen zurück. Daher beginnen die meisten Finanzberater/innen ihre berufliche Laufbahn als Angestellte.

Mit Berufserfahrung:

Mit zunehmender Erfahrung dreht sich das Blatt. Wer weiterhin als Angestellter arbeitet, verdient zwar mehr, aber die Gehälter liegen in der Regel bei maximal € 3.900 - € 4.100 brutto monatlich. Im Vergleich dazu verdienen diejenigen, die als unabhängige/r Berater/in erfolgreich einen Kundenstamm aufgebaut und bei ihren Klienten gepunktet haben, meist deutlich mehr.

Welche Aufgaben hat man als Finanzberater?

Während der Ausbildung:

Die Aufgaben und Tätigkeiten, die ein/e Finanzberater/in während der Berufsausbildung ausübt, hängen ganz von der Form der Ausbildung ab, für die er/sie sich entscheidet. Jemand, der sich für einen dualen Ausbildungsberuf entschieden hat, wird während seiner Ausbildungsphase wahrscheinlich Aufgaben und Verantwortlichkeiten im Kontext seines zukünftigen Berufs übertragen bekommen. Diejenigen, die sich für einen Studiengang entscheiden, werden sich mehr auf den Erwerb theoretischer Kenntnisse als auf die Ausführung praktischer Tätigkeiten konzentrieren.

Im Berufsleben:

Eine Finanzberatung beginnt mit einem Erstgespräch, um sich einen Überblick über die Situation des Kunden zu verschaffen. Im Wesentlichen fragt der/die Finanzberater/in den potenziellen Kunden nach seinen Bedürfnissen und Wünsche in Bezug auf Sparen, Kapitalwachstum, Wohnen, Lebensplanung, Ruhestand usw.

Gemeinsam schauen sich der Kunde und der/die Berater/in dann an, welche Produkte der Kunde bereits hat und wie gut diese seine Bedürfnisse abdecken. Wo es Lücken gibt, macht der/die Finanzberater/in Vorschläge, wie diese am besten geschlossen werden können. Dabei berücksichtigt er/sie neben der Lebens- und Finanzsituation auch die Risikobereitschaft des Klienten.

Wo arbeitet ein Finanzberater?

Geht es um die Frage, wer Finanzberater/innen einstellt, lautet die Antwort Banken, Versicherungsträger, Finanzberatungsunternehmen, Bausparkassen und andere Finanzdienstleister. Finanzberater/innen können aber auch selbstständige Freiberufler/innen sein.

Der physische Arbeitsplatz von Finanzberatern und Finanzberaterinnen kann überall sein. Finanzberater/innen arbeiten in Büros und im Home-Office. Sie besuchen Kunden in deren Büros oder zu Hause und sie können auch bei gesellschaftlichen Veranstaltungen oder Networking-Events mit Kunden über Finanzprodukte sprechen.

Die Arbeitszeiten in diesem Beruf liegen definitiv außerhalb der traditionellen Bürozeiten. Meist finden Kunden die Zeit, um in Ruhe über ihre finanzielle Situation zu sprechen, abends oder am Wochenende. Wenn man die Reisezeit für Kundenbesuche mit einrechnet, können die Arbeitswochen lang sein, aber dafür ist der Berufsalltag abwechslungsreich.

Welche Aufstiegsmöglichkeiten gibt es als Finanzberater?

Im Angestelltenverhältnis liegen die meisten Aufstiegsmöglichkeiten in der Übernahme von Führungs- oder Managementverantwortung, wie etwa die Teamleitung eines Investmentteams. Andere Möglichkeiten sind Beförderungen im Sinne des Kundenbestands, für den man verantwortlich ist. Zum Beispiel kann man in einer Bank von der normalen Kundenberatung ins Private Banking oder in die Großkundenbetreuung aufsteigen.

Als selbstständige/r Finanzberater/in liegen die Aufstiegsmöglichkeiten im Aufbau einer soliden Reputation und im Networking, um neue Kunden zu gewinnen. Man kann auch eine Spezialisierung auf Finanzprodukte oder Dienstleistungen in Erwägung ziehen, die von größeren Investmenthäusern nicht ausreichend abgedeckt werden. Beispiele dafür sind Aktienoptionen oder Kryptowährungen. Einige besonders erfolgreiche unabhängige Finanzberater/innen erreichen eine Größe, bei der sie selbst Berater/innen einstellen und ihre anfängliche Ein-Personen-Show in ein eigenes Investmenthaus verwandeln.

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