Finanzassistent Jobs und Stellenangebote
Alles was Sie über den Berufsbereich Finanzassistent wissen müssen
Aufgaben Finanzassistent/in
Finanzassistenten sowie -assistentinnen verrichten vielfältige Geschäftsvorgänge am Computer bzw. an Schalterterminals. Darüber hinaus sprechen sie Aufträge mit Kollegen/Kolleginnen ab oder beratschlagen Klienten in Versicherungs-, Vorsorge-, Anlage- und Finanzierungs- wie auch in steuerlichen Belangen. Im Innendienst sind sie vorwiegend in Büroräumen tätig, im Außendienst suchen sie ihre Klienten vor Ort auf, in deren Privatwohnungen oder Geschäftsräumen. Ihre Arbeit verrichten sie meist eigenständig, bei umfangreicheren Finanzkonzepten oder komplizierten Finanzierungsfragen auch im Team. Kundengespräche führen sie evtl. auch,ggf. in den Abendstunden oder am Wochenende, je nach den zeitlichen Möglichkeiten der Kunden.
Sie beratschlagen ihre Klienten kompetent sowie serviceorientiert in den unterschiedlichsten Anliegen, nämlich über Baufinanzierungen. Hierbei kommt ihnen ihre Kommunikationsfähigkeit zugute. Kundendaten und interne Informationen behandeln sie vertraulich. Sie denken kaufmännisch sowie greifen etwa beim Aushandeln von Anlage- oder Kreditbedingungen auf ihr Verhandlungsgeschick zurück. Dabei gehen sie mit Vermögenswerten von Klienten verantwortungsbewusst um. Im Back-Office verlangen interne Vorgänge oder internationale Transaktionen höchste Sorgfalt und Konzentration.
Ihre Tätigkeiten als Finanzassistent/in
- Bildschirmarbeit z.B. Versicherungsverträge bearbeiten, Informationen über den Wirtschaftsmarkt und die Kapitalentwicklung recherchieren
- Arbeit in Büroräumen
- unregelmäßige Arbeitszeiten z.B. sich an die Zeitvorgaben der Kunden anpassen
- häufig wechselnde Aufgaben und Arbeitssituationen z.B. Beraten von Kunden zu Hause oder in deren Geschäftsräumen
- Beachtung vielfältiger Vorschriften und gesetzlicher Vorgaben z.B. die rechtlichen Rahmenbedingungen im Banken- und Versicherungsgewerbe
- Kundenkontakt z.B. bedarfs- und situationsgerechtes Beraten von Kunden mit spezifischen Bedürfnissen
- Verantwortung für Sachwerte hohe Vermögenswerte von Kunden betreuen
Das Wichtigste in Kürze
Kurzbeschreibung Finanzassistent
Was verdient ein Finanzassistent/in?
Das Gehalt für Finanzassistentinnen und Finanzassistenten ist abhängig von verschiedenen Faktoren wie Berufserfahrung, Unternehmensgröße und Region. Im Durchschnitt liegt das monatliche Einstiegsgehalt nach der Ausbildung aktuell zwischen 2.800 € und 3.400 € brutto. Mit zunehmender Berufserfahrung und weiterführenden Qualifikationen kann das durchschnittliche Bruttogehalt auf 3.600 € bis 4.200 € monatlich ansteigen. Führungskräfte oder besonders erfahrene Fachkräfte können sogar ein monatliches Gehalt von 4.500 € und mehr erzielen. In der Regel profitieren Finanzassistenten zudem von attraktiven Zusatzleistungen, wie Bonuszahlungen oder betrieblicher Altersvorsorge, je nach Arbeitgeber und individueller Leistung.
In welchen Branchen arbeitet man als Finanzassistent/in?
Finanzassistentinnen und Finanzassistenten finden Beschäftigungsmöglichkeiten in vielfältigen Branchen des Finanz- und Versicherungswesens. Besonders häufig arbeiten sie in Banken, Sparkassen und Kreditinstituten, wo sie Kunden in allen finanziellen Angelegenheiten betreuen. Daneben bieten Bausparkassen, Versicherungsgesellschaften und deren Vertriebsorganisationen ebenfalls zahlreiche Karrierechancen. Weitere relevante Einsatzbereiche sind Börsen, Zentralbanken sowie Unternehmen für Finanz- und Versicherungsdienstleistungen. Auch bei Finanzierungsinstitutionen, Kapitalanlagegesellschaften und Dienstleistern rund um Immobilienfinanzierung sind Finanzassistenten gefragte Experten. Durch die zunehmende Digitalisierung erschließen sich zudem neue Beschäftigungsfelder bei FinTechs und digitalen Finanzdienstleistern.
Welche Tätigkeiten führt ein Finanzassistent/in aus?
Das Tätigkeitsfeld von Finanzassistenten ist vielseitig und verantwortungsvoll. Zu ihren Hauptaufgaben gehört es, Kunden umfassend zu Finanzprodukten, Krediten, Anlagemöglichkeiten und Versicherungsleistungen zu beraten. Sie prüfen Kreditwünsche und schätzen die Kreditwürdigkeit von Privat- und Geschäftskunden ein. Auch die Bearbeitung und Überwachung von bestehenden Kreditengagements, insbesondere im Bereich Immobilienfinanzierungen, gehören zu ihren täglichen Aufgaben. Darüber hinaus erstellen sie individuelle Finanzierungskonzepte, begleiten die Kunden von der Antragstellung bis zur Auszahlung und stehen bei Fragen oder Problemen beratend zur Seite. Im Bereich Versicherungen analysieren Finanzassistenten die Situation ihrer Kunden und erarbeiten passende Absicherungslösungen. Mit ihrem Fachwissen agieren sie als wichtige Schnittstelle zwischen Kunden und Finanzdienstleistungsunternehmen und tragen so maßgeblich zur Zufriedenheit und zur finanziellen Sicherheit der Kunden bei.
