Finanzmakler Jobs und Stellenangebote
Alles was Sie über den Berufsbereich Finanzmakler wissen müssen
Aufgaben Finanzmakler/in
Finanzmakler/innen arbeiten meist im Büro, wo sie sich am PC bei unterschiedlichen Anbietern über die für die Klienten optimalen Konditionen informieren. Beratungsgespräche können auch am Abend oder am Wochenende stattfinden.
Finanzmakler/innen sind in vielen Fällen selbstständig tätig, teils unabhängig, teilweise aber auch im Auftrag von Finanz- oder Versicherungsinstituten. Sie wahren jedoch stets ein hohes Maß an Beratungsunabhängigkeit. Um optimal aus einer Vielzahl von Versicherungen und anderen Finanzprodukten selektieren sowie Themen wie Baufinanzierung, Geldanlage oder Steuern einschätzen zu können, müssen Finanzmakler/innen jederzeit über die aktuellen Entwicklungen informiert sein. Sie müssen gegenüber ihren Klienten überzeugend auftreten und über gute Umgangsformen sowie ein gepflegtes Äußeres verfügen. Ihre weitreichende Aufklärungs- und Beratungspflicht erfordert Verantwortungsbewusstsein, Sorgfalt sowie Diskretion. Wenn sie Mitarbeiter (m/w/d) anleiten, sind Kenntnisse in Mitarbeiterführung wichtig.
Ihre Tätigkeiten als Finanzmakler/in
- Bildschirmarbeit z.B. Programme zur Datenverarbeitung nutzen, mit dem Internet arbeiten
- Arbeit in Büroräumen z.B. für Finanzmaklerunternehmen oder als Selbstständige Konzeptionen zur Risikovorsorge und -absicherung, Geld- und Kapitalanlage, Alterssicherung oder zu Versicherungen erstellen, die auf die individuelle Situation der Kunden abgestimmt sind
- unregelmäßige Arbeitszeiten z.B. Termine am Wochenende oder in den Abendstunden bei einer Tätigkeit im Außendienst
- Kundenkontakt z.B. Kunden die verschiedenen Finanzangebote vorstellen und erläutern, etwa Kredite, Darlehen, Hypotheken und Leasings
- Verantwortung für Sachwerte die konkreten Finanzierungs- und/oder Versicherungsverträge bei den entsprechenden Gesellschaften und Instituten im Auftrag der Kunden abschließen
- Beachtung vielfältiger Vorschriften und gesetzlicher Vorgaben
- Arbeit unter den Augen von Kunden und Gästen
Das Wichtigste in Kürze
Kurzbeschreibung Finanzmakler
Was verdient ein Finanzmakler/in?
Das Gehalt von Finanzmaklern und Finanzmaklerinnen variiert je nach Qualifikation, Branche, Verantwortungsbereich und Standort. Nach erfolgreicher Ausbildung oder entsprechenden Weiterbildungen beginnen Berufseinsteiger in der Regel mit einem monatlichen Bruttogehalt zwischen 3.500 € und 4.200 €. Mit zunehmender Berufserfahrung, Erweiterung des Kundenstamms und gegebenenfalls einer Spezialisierung auf bestimmte Finanzprodukte können die monatlichen Einkünfte auf 4.500 € bis 6.500 € oder mehr ansteigen. In leitenden Positionen oder im direkten Vertrieb hochwertiger Produkte ist auch ein Jahreseinkommen im deutlich sechsstelligen Bereich möglich, insbesondere bei überdurchschnittlicher Leistung und erfolgsabhängigen Vergütungsmodellen. Neben dem festen Grundgehalt besteht oftmals die Möglichkeit, durch Provisionen oder Boni den Verdienst spürbar zu steigern.
In welchen Branchen arbeitet man als Finanzmakler/in?
Die Einsatzmöglichkeiten für Finanzmaklerinnen und Finanzmakler sind ausgesprochen vielfältig. Tätigkeiten finden sich nicht nur bei spezialisierten Finanzmaklerunternehmen, sondern auch in Banken, Kreditinstituten, an Börsen, bei Zentralbanken sowie in Unternehmen der Fondsverwaltung und des Fondsmanagements. Ebenso sind Positionen im Bereich der Finanzdienstleistung, bei Versicherungen, Vermögensberatungen und in Dienstleistungsunternehmen der Finanzbranche verfügbar. Privathaushalte, kleinere Unternehmen und vermögende Individualkunden zählen ebenfalls zum potenziellen Kundenkreis. Durch die Digitalisierung gewinnen zudem FinTech-Unternehmen und Online-Broker als Arbeitgeber an Bedeutung. Die spezifische Ausrichtung hängt häufig von den individuellen Interessen, dem persönlichen Netzwerk und den erworbenen Spezialkenntnissen ab.
Welche Tätigkeiten führt ein Finanzmakler/in aus?
Das Aufgabenspektrum von Finanzmaklern und Finanzmaklerinnen ist breit gefächert und verlangt sowohl analytisches Denken als auch ausgeprägte kommunikative Fähigkeiten. Zu den Kernaufgaben gehört die umfassende Beratung von Privat- und Geschäftskunden bei Finanzierungsfragen, Geldanlagen sowie Versicherungen. Finanzmakler erstellen individuelle Finanzierungs- und Vorsorgekonzepte und berücksichtigen dabei sowohl betriebswirtschaftliche als auch steuerliche Rahmenbedingungen sowie mögliche staatliche Förderungen. Sie begleiten den kompletten Prozess von der Bedarfsermittlung über die Auswahl passender Produkte bis hin zur Ausarbeitung und dem Abschluss von Verträgen. Darüber hinaus übernehmen sie administrative Aufgaben, führen Markt- und Risikoanalysen durch und sind aktiv in der Akquise neuer Kunden. Vertriebliche Aufgaben, wie das Arrangieren und Steuern eigenständiger Vertriebsaktivitäten oder das Präsentieren neuer Finanzprodukte, gehören ebenso zum Berufsalltag wie die kontinuierliche Weiterbildung, um stets über aktuelle Marktentwicklungen informiert zu bleiben.
