Fachwirt Finanzberatung Jobs und Stellenangebote
Alles was Sie über den Berufsbereich Fachwirt Finanzberatung wissen müssen
Aufgaben Fachwirt/in - Finanzberatung
Fachwirte und Fachwirtinnen für Finanzberatung ausarbeiten sowie überprüfen Geschäftsprozesse. In der Teamleitung führen und motivieren sie ihre Mitarbeiter (m/w/d) sowie prognostizieren deren Zusammenarbeit. Wenn sie die wirtschaftliche Situation von Klienten untersuchen und analysieren oder Umschuldungskonzepte erarbeiten, erfordert dies Sorgfalt und hohes Verantwortungsbewusstsein. Im Umgang mit Klienten sind Serviceorientierung, Kommunikationsstärke sowie Verhandlungsgeschick wichtig. Für die Beurteilung und Einschätzung von Finanzanlagen benötigen Fachwirte sowie Fachwirtinnen für Finanzberatung analytische Fähigkeiten. Über vertrauliche Informationen bewahren sie Stillschweigen.
Sie arbeiten hauptsächlich am Schreibtisch, sind aber auch im Außendienst unterwegs, etwa bei Kundenbesuchen.
Ihre Tätigkeiten als Fachwirt/in - Finanzberatung
- Verantwortung für Personen z.B. Mitarbeiter/innen anleiten und führen
- Verantwortung für Sachwerte z.B. Verantwortung für die Einschätzung der Kundenbonität übernehmen, um finanziellen Schaden und damit eventuell verbundene Regressansprüche zu vermeiden
- Kundenkontakt z.B. Kunden in Versicherungsfragen beraten
- Bildschirmarbeit
- Arbeit in Büroräumen
- Arbeit im Sitzen
Das Wichtigste in Kürze
Kurzbeschreibung Fachwirt Finanzberatung
Was verdient ein Fachwirt/in - Finanzberatung?
Fachwirte und Fachwirtinnen in der Finanzberatung können nach ihrer Weiterbildung mit einem attraktiven Gehalt rechnen. Nach dem erfolgreichen Abschluss liegt das Einstiegsgehalt typischerweise zwischen 3.300 und 3.800 Euro brutto pro Monat, abhängig von Faktoren wie Arbeitgebergröße, Region und individueller Erfahrung. Mit zunehmender Berufserfahrung, zusätzlicher Spezialisierung und der Übernahme von Leitungsaufgaben sind Gehälter von 4.500 Euro brutto monatlich und mehr durchaus realistisch. Besonders in größeren Banken, bei Finanzdienstleistungsunternehmen sowie in leitenden Positionen bestehen sehr gute Verdienstperspektiven. Darüber hinaus können erfolgsabhängige Gehaltsbestandteile, wie Provisionen oder Boni, das Einkommen zusätzlich steigern.
In welchen Branchen arbeitet man als Fachwirt/in - Finanzberatung?
Die Einsatzmöglichkeiten für Fachwirte und Fachwirtinnen im Bereich Finanzberatung sind vielfältig. Sie finden Beschäftigungsmöglichkeiten in klassischen Banken, Sparkassen und Kreditinstituten ebenso wie bei Versicherungen, Finanzdienstleistern und Bausparkassen. Darüber hinaus sind sie bei Wirtschaftsprüfungs- und Steuerberatungsgesellschaften, Immobiliengesellschaften, Spezialkreditinstituten und Rating-Agenturen gefragt. Selbstständige Tätigkeiten als Finanzberater oder die Arbeit bei unabhängigen Maklern sind ebenfalls möglich. Das Tätigkeitsfeld umfasst zudem Investmentgesellschaften, Unternehmen der betrieblichen Altersvorsorge, Schuldnerberatungen sowie weitere Institutionen, die auf Finanzprodukte und Beratungsdienstleistungen ausgerichtet sind. Somit ist das Berufsfeld breit gefächert und bietet sichere Perspektiven in einem dynamischen und wachsenden Sektor.
Welche Tätigkeiten führt ein Fachwirt/in - Finanzberatung aus?
Als Fachwirt oder Fachwirtin für Finanzberatung übernehmen Sie eine Vielzahl an verantwortungsvollen Aufgaben. Ihr Hauptfokus liegt darauf, Privatkunden und Unternehmen individuell und umfassend bei finanziellen Fragestellungen zu beraten. Dazu zählen unter anderem die Entwicklung und Berechnung von Modellen zur privaten und betrieblichen Altersvorsorge, das Erarbeiten von Finanzierungskonzepten für Investitionen wie Bauvorhaben oder Immobilienkäufe sowie die Auswahl passender Anlageprodukte für die Vermögensbildung. Weiterhin überprüfen Sie die Bonität von Kunden, schätzen Risiken ein und bestimmen Konditionen für Kredite oder Versicherungen. Ein wichtiger Bestandteil Ihrer Tätigkeit ist zudem das eigenständige Akquirieren von Neukunden und das Pflegen von Bestandskunden durch persönliche Beratung und kompetenten Service. Moderne Fachwirte im Bereich Finanzberatung analysieren darüber hinaus stetig den Markt, reagieren flexibel auf neue gesetzliche Regelungen und unterstützen ihre Kunden auf dem Weg zu finanzieller Sicherheit und Unabhängigkeit.
