Jobs / Stellenangebote Kaufmann/-frau - Versicherungen u. Finanzen - Finanzberatung

Arbeitsbedingungen Kaufmann/-frau - Versicherungen u. Finanzen - Finanzberatung

Im Innendienst bei Finanzdienstleistungsunternehmen und -agenturen arbeiten Kaufleute für Versicherungen und Finanzen der Fachrichtung Finanzberatung vor allem im Büro an Bildschirmarbeitsplätzen. Wenn sie im Außendienst tätig sind, besuchen sie ihre Kunden in deren Privatwohnungen bzw. Geschäftsräumen. Ihre Arbeit erledigen sie meist eigenständig. Bei umfangreicheren Finanzkonzepten oder Wertpapieranlagen, aber auch wenn sich Finanzierungsfragen kompliziert gestalten, arbeiten sie jedoch auch mit Kollegen zusammen.

Konzentriertes Arbeiten kann im Innendienst manchmal schwierig sein, weil sich etwa mehrere Kollegen ein Büro teilen, oft das Telefon klingelt oder reger Publikumsverkehr stattfindet. Bei der Telearbeit besteht dieses Problem nicht: Dann greift man mit dem Computer von zu Hause auf das firmeneigene Netzwerk zu und kann sein Pensum daheim abarbeiten.

Wenn die Kaufleute für Versicherungen und Finanzen der Fachrichtung Finanzberatung Finanzierungsanträge und Verträge zur betrieblichen Altersvorsorge bearbeiten, die aktuellen Kurse von Wertpapieren und Investmentfonds vergleichen oder Kalkulationen und Finanzierungsangebote erstellen, arbeiten sie sehr detailliert und sorgfältig. Denn fehlerhafte Angaben oder falsche Berechnungen können das Unternehmen teuer zu stehen kommen. Auch Diskretion im Umgang mit Kundendaten ist selbstverständlich.

Gerade in der Fachrichtung Finanzberatung ist es für die Kaufleute wichtig, sich auf die Kunden einzustellen, um den individuellen Bedarf an der Vermögensanlage analysieren und dementsprechend beraten zu können. Sie müssen viel Überzeugungsarbeit leisten und Einfühlungsvermögen besitzen. Trotz des zeitlichen Aufwands und großen Engagements kommt jedoch nicht immer ein Vertragsabschluss zustande.

Wenn wichtige Termine anstehen oder Fristen einzuhalten sind, z.B. wenn sich rechtliche Rahmenbedingungen ändern, müssen die Kaufleute einen erhöhten Beratungsbedarf abdecken und Anträge noch rechtzeitig bearbeiten. Dann können die Kundentermine auch sehr eng beieinander liegen. Vor allem Privatkunden sind zudem vielfach nur in den Abendstunden oder am Wochenende erreichbar.

Arbeitsbedingungen im Einzelnen Kaufmann/-frau - Versicherungen u. Finanzen - Finanzberatung

• Bildschirmarbeit (z.B. Kundendaten verwalten, Fondsdaten ermitteln, per E-Mail kommunizieren)

• Arbeit im Sitzen

• Arbeit in Büroräumen

• häufig wechselnde Aufgaben und Arbeitssituationen (z.B. zwischen der Bearbeitung telefonischer Anfragen und der Sachbearbeitung am PC wechseln)

• Kundenkontakt (z.B. Kunden über Wertpapieranlagen beraten, Finanzierungsangebote erstellen)

• Verantwortung für Sachwerte (z.B. sorgsam mit dem Geld der Kunden umgehen, um finanziellen Schaden zu vermeiden)

• unregelmäßige Arbeitszeiten (oft abends oder am Wochenende)