Jobs / Stellenangebote Fachwirt/in - Finanzberatung

Arbeitsbedingungen Fachwirt/in - Finanzberatung

Fachwirte und Fachwirtinnen für Finanzberatung haben ein hohes Maß an Verantwortung. Kunden nicht ausreichend über Risiken zu informieren oder deren Bonität falsch einzuschätzen, kann zu Regressansprüchen führen. Sorgfältig analysieren sie die wirtschaftliche Situation ihrer Kunden, erstellen fehlerfreie Umschuldungskonzepte oder schätzen zuverlässig die Risiken verschiedener Anlageformen ein und bewahren dabei stets den Überblick über die vielfältigen Finanzierungsmodelle oder Kapitalanlagemöglichkeiten. Um stets auf dem Laufenden zu sein, informieren sich die Fachwirte und Fachwirtinnen kontinuierlich über Entwicklungen der Kapitalmärkte. Sie planen und steuern innerbetriebliche Arbeitsabläufe, leiten Mitarbeiter fachlich an und koordinieren deren Zusammenarbeit. Bei schwierigen Entscheidungen stimmen sie sich mit Kollegen bzw. Vorgesetzten ab.

Die meiste Zeit verbringen Fachwirte und Fachwirtinnen für Finanzberatung im Büro, wo sie am Computer z.B. die Geldbuchhaltung erledigen. Sie sind aber auch im Außendienst unterwegs, um an Tagungen und Konferenzen teilzunehmen oder Kunden zu besuchen.

In der Kundenberatung sind sie kompetente Ansprechpartner für Anlageprodukte und Versicherungen. Dabei begegnen sie ihren Kunden - gleich, ob es sich um Privatpersonen, Gewerbetreibende oder Selbstständige handelt - stets freundlich und zuvorkommend und gehen auf Rückfragen ein, auch, wenn sie z.B. einen unzufriedenen Kunden vor sich haben. So können sie Kunden gewinnen und dauerhaft binden. Wenn sie Angebotsverhandlungen führen, sind sie kompromissbereit und gehen auf die individuellen Wünsche ihrer Kunden ein, vertreten jedoch auch mit Überzeugungskraft ihre eigenen Interessen und legen Kunden auf bestimmte Konditionen fest. Über die Bonitätsdaten ihrer Kunden wahren sie zuverlässig Stillschweigen.

Ob im Kundengespräch oder bei der Präsentation neuer Anlageprodukte: Ausgeprägte Kommunikationsstärke ist für Fachwirte bzw. Fachwirtinnen für Finanzberatung ein Muss. Darüber hinaus sind im Kontakt mit Geschäftspartnern sicheres und souveränes Auftreten und Verhandlungsstärke wichtig. Auch Fremdsprachenkenntnisse können von Bedeutung sein, etwa wenn Telefon- oder Videokonferenzen mit Kollegen ausländischer Niederlassungen anstehen. Ihre analytischen Fähigkeiten kommen bei der Beurteilung und Einschätzung von Finanzanlagen zum Zuge. Beim Rating müssen die Fachwirte und Fachwirtinnen ihr Augenmerk sowohl auf die aktuell vorhandenen Vermögenswerte der potenziellen Kreditnehmer als auch auf künftige Ertragsaussichten legen. Mitarbeiter im Bereich Rating müssen nicht nur über das entsprechende Know-how zur Erstellung von Ratings verfügen, sondern ihre Ergebnisse auch überzeugend präsentieren können. Interview-, Argumentations- und Präsentationstechniken sind daher erforderlich.

Beratungsgespräche können langwierig sein und mitunter gilt es, am Abend vorher noch einen wichtigen Vertrag vorzubereiten. Auch wenn es dabei nicht immer zu einem Vertragsabschluss kommt, lassen sich Fachwirte und Fachwirtinnen für Finanzberatung nicht entmutigen.

Arbeitsbedingungen im Einzelnen Fachwirt/in - Finanzberatung

• Arbeit im Sitzen

• Bildschirmarbeit

• Arbeit in Büroräumen

• Kundenkontakt (z.B. Kunden in Versicherungsfragen beraten)

• Verantwortung für Personen (z.B. Mitarbeiter/innen anleiten und führen)

• Verantwortung für Sachwerte (z.B. Verantwortung für die Einschätzung der Kundenbonität übernehmen, um finanziellen Schaden und damit eventuell verbundene Regressansprüche zu vermeiden)