Jobs / Stellenangebote Anlageberater/in

Arbeitsbedingungen Anlageberater/in

Anlageberater/innen arbeiten eigenständig und verbringen viel Zeit am Schreibtisch. Dort recherchieren sie im Intra- und Internet die Konditionen und Kosten von Finanzprodukten und entwickeln am Computer individuelle Finanzierungskonzepte. Dabei setzen sie ggf. branchenspezifische Software ein, z.B. Kapitalanlagenplanungs- oder -verwaltungssoftware.

Wenn Anlageberater/innen Neukunden werben oder Privat- und Firmenkunden betreuen, erfragen sie im laufenden Gespräch taktvoll die individuelle wirtschaftliche Situation und die jeweiligen Wünsche. Denn nur so können sie die Kapitalanlage optimal auf die Bedürfnisse des Kunden abstimmen. In der Beratung setzen sie ihre fundierten Kenntnisse über die unterschiedlichsten Fonds- und Vorsorgeprodukte sowie ihre Erfahrung in der Wertpapier- und Fondsanalyse gezielt ein. Da der Kapitalanlagemarkt laufend in Bewegung ist, müssen sich Anlageberater/innen auch laufend über die aktuellen Entwicklungen informieren. Hierzu nutzen sie die einschlägige Fachpresse und das Internet. Auch aktuelle steuerrechtliche Vorschriften müssen sie berücksichtigen.

Im Kundenkontakt setzen Anlageberater/innen ihre Kommunikationsfähigkeit, Kontaktfreude und guten Umgangsformen ein und präsentieren die Finanzprodukte überzeugend mithilfe ihres Verkaufsgeschicks.

Da Anlageberater/innen sich nach den Wünschen ihrer Kunden richten und diese oft in deren Haus oder Wohnung beraten, müssen sie mit unregelmäßigen Arbeitszeiten rechnen.

Arbeitsbedingungen im Einzelnen Anlageberater/in

• Bildschirmarbeit (z.B. am Computer individuelle Finanzierungskonzepte entwickeln, im Intra- und Internet Produkte sowie deren Konditionen oder Kosten recherchieren)

• Arbeit im Sitzen

• Arbeit in Büroräumen

• Arbeit unter den Augen von Kunden und Gästen

• Beachtung vielfältiger Vorschriften und gesetzlicher Vorgaben (z.B. Gesetzesänderungen mit Auswirkungen auf Steuern und Abgaben)

• Kundenkontakt (z.B. Kunden über Fonds, Anteilsscheine, Aktien, Schuldverschreibungen, Bausparverträge oder Kapitallebensversicherungen informieren und beraten)

• Verantwortung für Sachwerte

• unregelmäßige Arbeitszeiten (Anlageberater/innen müssen sich nach den Wünschen und zeitlichen Vorgaben ihrer Kunden richten)