Jobs / Stellenangebote Finanzassistent/in

Arbeitsbedingungen Finanzassistent/in

Im Innendienst bei Finanzdienstleistungsunternehmen und -agenturen arbeiten Finanzassistenten und -assistentinnen vor allem im Büro. Wenn sie im Außendienst tätig sind, besuchen sie ihre Kunden in deren Privatwohnungen bzw. Geschäftsräumen. Ihre Arbeit erledigen sie meist eigenständig. Bei umfangreicheren Finanzkonzepten oder Wertpapieranlagen, aber auch wenn sich Finanzierungsfragen kompliziert gestalten, arbeiten sie jedoch im Team.

Wenn sie Finanzierungsanträge und Verträge zur betrieblichen Altersvorsorge bearbeiten, die aktuellen Kurse von Wertpapieren und Investmentfonds vergleichen oder Kalkulationen und Finanzierungsangebote erstellen, arbeiten Finanzassistenten und -assistentinnen sehr detailliert und sorgfältig, denn fehlerhafte Angaben oder falsche Berechnungen können das Unternehmen teuer zu stehen kommen.

Im kundennahen Bereich setzen sich Finanzassistenten und -assistentinnen mit unterschiedlichsten Kundenanforderungen auseinander. Auch auf Anliegen aufgeregter oder verärgerter Kunden reagieren sie ruhig und serviceorientiert. Gute Umgangsformen, gepflegtes Äußeres und sicheres Auftreten sind wichtig. Im Back-Office erfordern interne Vorgänge oder internationale Transaktionen höchste Sorgfalt und Konzentration. Für die Korrespondenz mit ausländischen Banken sowie im Gespräch mit ausländischen Kunden sind ggf. Fremdsprachenkenntnisse erforderlich.

Vor allem Privatkunden sind vielfach nur in den Abendstunden oder am Wochenende erreichbar. Wenn wichtige Termine anstehen oder Fristen einzuhalten sind, z.B. wenn sich rechtliche Rahmenbedingungen ändern, müssen Finanzassistenten und -assistentinnen einen erhöhten Beratungsbedarf abdecken und Anträge noch rechtzeitig bearbeiten. Dann können die Kundentermine auch sehr eng beieinander liegen und es kommt häufig zu Arbeit unter Zeitdruck.

Arbeitsbedingungen im Einzelnen Finanzassistent/in

• Arbeit im Sitzen

• Bildschirmarbeit (z.B. Versicherungsverträge bearbeiten, Informationen über den Wirtschaftsmarkt und die Kapitalentwicklung recherchieren)

• Arbeit in Büroräumen

• Arbeit in Verkaufsräumen

• Kundenkontakt (z.B. bedarfs- und situationsgerechtes Beraten von Kunden mit spezifischen Bedürfnissen)

• häufig wechselnde Aufgaben und Arbeitssituationen (z.B. Beraten von Kunden zu Hause oder in deren Geschäftsräumen)

• Beachtung vielfältiger Vorschriften und gesetzlicher Vorgaben (z.B. die rechtlichen Rahmenbedingungen im Banken- und Versicherungsgewerbe)

• Verantwortung für Sachwerte (hohe Vermögenswerte von Kunden betreuen)

• unregelmäßige Arbeitszeiten (z.B. sich an die Zeitvorgaben der Kunden anpassen)