Jobs / Stellenangebote Fachberater/in - Finanzdienstleistungen

Arbeitsbedingungen Fachberater/in - Finanzdienstleistungen

Fachberater/innen für Finanzdienstleistungen erledigen ihre Aufgaben meist allein, überwiegend im Büro, wo sie am Computer z.B. Analysen erstellen, Zinsberechnungen aufstellen oder den Schriftverkehr erledigen. Ggf. sind sie auch vor Ort beim Kunden tätig. An den Wechsel zwischen Kundenberatung und Verwaltungstätigkeit sind sie gewöhnt. Wenn sie Anlage- und Finanzierungsmodelle entwickeln und umsetzen, stimmen sie die dafür nötigen Schritte mit ihren Vorgesetzten ab. Von langwierigen, nicht immer erfolgreichen Verkaufsberatungen lassen sie sich nicht entmutigen.

Das Vermögen ihrer Kunden zu betreuen bzw. zu vermehren und finanziellen Schaden zu vermeiden, erfordert hohes Verantwortungsbewusstsein. Mit großer Sorgfalt analysieren Fachberater/innen für Finanzdienstleistungen die wirtschaftliche Situation eines Kunden und erstellen zielgruppengerechte Finanzkonzepte. Auf veränderte Finanzmarktdaten müssen sie mitunter rasch reagieren und die nötigen Entscheidungen treffen. Dazu ist es erforderlich, dass sie sich kontinuierlich über Entwicklungen auf den Finanz- und Kapitalmärkten auf dem Laufenden halten. Diskretion ist beim Umgang mit Kundendaten ein Muss: Stets halten Fachberater/innen für Finanzdienstleistungen die Vorschriften des Datenschutzes strikt ein und gehen vertraulich mit den Daten ihrer Kunden um.

Ob im Kundengespräch oder bei Präsentationen: Ausgeprägte Kommunikationsstärke ist unverzichtbar. Ebenso sind seriöse Kleidung, einwandfreie Umgangsformen und überzeugendes Auftreten wichtig, wenn Fachberater/innen z.B. Kundenkontakte aufbauen und pflegen. Wenn sie potenzielle Kunden umfassend zu wirtschaftlichen und finanziellen Fragen informieren, müssen sie sich auf deren individuelle Anforderungen und Wünsche einstellen. In Beratungsgesprächen und Angebotsverhandlungen treten sie sicher, souverän und freundlich auf und handeln geschickt Vertragsbedingungen aus. Beharrlich überzeugen sie z.B. auch zögernde Kunden von der Nützlichkeit des passenden Finanzprodukts.

Da sie sich bei Beratungsterminen meist nach den Terminwünschen der Kunden richten, kann es zu unregelmäßigen Arbeitszeiten kommen.

Arbeitsbedingungen im Einzelnen Fachberater/in - Finanzdienstleistungen

• Arbeit im Sitzen

• Bildschirmarbeit

• Arbeit in Büroräumen

• Kundenkontakt (z.B. Kunden zur betrieblichen Altersvorsorge beraten)

• Verantwortung für Sachwerte (z.B. fremdes Vermögen in eigener Entscheidungs- und Dispositionsfreiheit betreuen)