Aufgaben / Tätigkeiten Versicherungsfachmann/-frau

Aufgaben und Tätigkeiten (Kurzform) Versicherungsfachmann/-frau

Versicherungsfachleute beraten Privatkunden über die verschiedensten Vorsorgemöglichkeiten und Versicherungsprodukte. So ermitteln sie beispielsweise Versorgungslücken, planen zusammen mit den Kunden bedarfsgerechte Lösungen und stimmen die Versicherungsleistungen auf deren jeweilige Situation ab. Sie erstellen z.B. Angebote zu Hausrat-, Haftpflicht-, Unfall- oder Pflegeversicherung, um die Versicherungsnehmer/innen bei Unglücks- bzw. Schadensfällen abzusichern und die finanziellen Folgen persönlicher und sachlicher Gefahren einzugrenzen. Dazu bereiten sie die entsprechenden Dokumente vor, füllen ggf. gemeinsam mit dem Kunden Vordrucke aus und stellen sicher, dass der Vertrag durch die nötigen Unterschriften gültig ist. Im Schadensfall prüfen sie, ob dieser durch die Versicherung gedeckt ist, ermitteln die Schadenshöhe und veranlassen die Auszahlung von Versicherungsleistungen. Selbst wenn kein Versicherungsfall eintritt, halten sie Kontakt zu ihren Kunden, erfragen von Zeit zu Zeit deren aktuellen Bedarf und informieren ggf. über neue Versicherungsprodukte.

Versicherungsfachleute sind sowohl Experten für private Vorsorge durch Lebens-, Renten- und Berufsunfähigkeitsversicherungen, Kranken- und Pflege- oder Unfallversicherung, als auch für Sach- und Vermögensversicherungen wie Haftpflicht-, Kraftfahrt-, Hausrat-, Gebäude- und Rechtsschutzversicherungen. Da im Versicherungswesen mittlerweile eine Tendenz zum Allfinanzkonzept besteht, vermitteln sie auch weitergehende Vermögens- und Anlageprodukte sowie Immobilien.

Aufgaben und Tätigkeiten im Einzelnen Versicherungsfachmann/-frau

Versicherungsfachleute haben folgende Aufgaben:

• Privatkunden über die verschiedensten Vorsorgemöglichkeiten und Versicherungsprodukte umfassend beraten

• Versorgungslücken ermitteln und kundengerechte Lösungen planen

• Risiken prüfen

• Angebote zu Versicherungsprodukten erstellen

• Versicherungsanträge bearbeiten und erfassen

• Versicherungsnehmer/innen vertraglich absichern

• im Schadensfall die Auszahlung von Versicherungsleistungen ermitteln und die Entschädigung für die Versicherungsnehmer/innen abwickeln

• den Kundenbestand pflegen