Aufgaben / Tätigkeiten Finanzassistent/in

Aufgaben und Tätigkeiten (Kurzform) Finanzassistent/in

Finanzassistenten und -assistentinnen sind Experten für so genannte Allfinanzangebote. Dabei handelt es sich um eine Kombination der verschiedenen Anlage-, Finanzierungs-, Vorsorge- und Versicherungsprodukte von Kreditinstituten, Versicherungs- oder Finanzdienstleistungsunternehmen. Die Assistenten bzw. Assistentinnen beraten ihre Kunden z.B. über Hypotheken- und Bauspardarlehen, Zwischenfinanzierungen oder die Beleihung von Lebensversicherungen sowie über Bausparverträge. Ihre Mandanten informieren sie über die derzeit geltenden Vorschriften, z.B. Steuergesetze oder staatliche Fördermöglichkeiten, und errechnen Finanzierungsbeispiele. Weiterhin übernehmen Finanzassistenten und -assistentinnen qualifizierte Sachbearbeitungsaufgaben im Marketing oder den Bereichen Auslandsgeschäft, Rechnungswesen und Revision sowie den Kredit- und Wertpapierabteilungen.

Aufgaben und Tätigkeiten (Beschreibung) Finanzassistent/in

Worum geht es?

Finanzassistenten und -assistentinnen betreuen und beraten Kunden in Versicherungs-, Vorsorge-, Anlage- und Finanzierungsbelangen.

Anlage, Vorsorge und Absicherung

Im Bereich von Kapitalanlagen gibt es die unterschiedlichsten Angebote. Ob es um Fragen zu Wertpapieranlagen mit definierten Erträgen, Geldeinlagen in einen Immobilienfonds oder betriebliche Altersvorsorge sowie Lebensversicherungen geht - Finanzassistenten und -assistentinnen verhelfen dem Kunden mit ihren umfassenden Produktkenntnissen und einer hohen Beratungskompetenz zu der richtigen Anlageform. Sie beraten ihre Kunden über Sparprogramme und die Anlage von Geldern in Wertpapieren. Hierzu beobachten und analysieren sie die Wirtschaftsentwicklung und den Kapitalmarkt, z.B. in Bezug auf neue Anlagemöglichkeiten oder Kursschwankungen an der Börse. Finanzassistenten und -assistentinnen stellen sich auf die jeweiligen Kundenwünsche ein und vermitteln in individuellen Beratungsgesprächen beispielsweise Bausparverträge, Lebensversicherungen oder Leasingverträge.

Traum vom Eigenheim

Auch für Immobiliengeschäfte sind Finanzassistenten und -assistentinnen die richtigen Ansprechpartner. Die Kapitalanlage in Immobilienobjekte wie auch die Finanzierung des Erwerbs oder des Neubaus einer Immobilie ist ein wichtiger Tätigkeitsbereich der Assistenten und Assistentinnen. Nachdem sie ihren Kunden die Finanzierungsmöglichkeiten erläutert haben, prüfen sie die rechtlichen und wirtschaftlichen Voraussetzungen und ermitteln den individuellen Finanzierungsbedarf. Im Anschluss erstellen sie Finanzierungspläne und -angebote und informieren den Kunden über die jeweiligen Voraussetzungen und Modalitäten. Dabei berücksichtigen sie die Einkommens- und Vermögensverhältnisse der Kunden und beurteilen daraufhin deren Kreditwürdigkeit. Bei Firmenkreditgeschäften analysieren sie Bilanzen sowie Gewinn-und-Verlust-Rechnungen und schätzen die Risiken ein, mit denen eine Kreditgewährung verbunden wäre. Im Zweifelsfall beurteilen sie mit dem so genannten Ratingverfahren die Zahlungsfähigkeit von Firmenkunden und bestimmen den Zinssatz, zu dem die Kreditvergabe erfolgen soll. Auch Immobilien zu bewerten und Beleihungswerte festzulegen, kann zu ihren Aufgaben gehören. Gleichzeitig ermitteln sie den Kundenbedarf an Versicherungsprodukten, z.B. einer Wohngebäude-, Risikolebens- oder Bauherrenhaftpflichtversicherung.

Arbeiten im Back-Office

Finanzassistenten und -assistentinnen verwalten bestehende Verträge, bearbeiten Vertragsabschlüsse oder führen Änderungen durch. Bei Anträgen kontrollieren sie, ob alle Angaben vollständig und korrekt sind. Dann prüfen sie die rechtlichen und wirtschaftlichen Voraussetzungen, z.B. für die Immobilienfinanzierung. Sorgfältig erfassen die Assistenten und Assistentinnen mithilfe spezieller Software alle relevanten Daten und bewerten diese. Wenn sich während der Vertragslaufzeit Risikoänderungen ergeben oder Vertragsbedingungen ändern, überarbeiten sie die Verträge entsprechend. Darüber hinaus erledigen sie allgemeine kaufmännische Aufgaben: Sie wirken z.B. beim Jahresabschluss sowie beim Controlling mit, ergänzen Statistiken oder erarbeiten Marketingstrategien. Um immer auf dem Laufenden zu bleiben und ggf. innerbetriebliche Schulungen über Finanzprodukte durchführen zu können, informieren sie sich regelmäßig z.B. in Fachzeitschriften und -büchern.

Aufgaben und Tätigkeiten im Einzelnen Finanzassistent/in

Finanzassistenten und -assistentinnen haben hauptsächlich folgende Aufgaben:

• Kunden in Fragen zu Anlage, Finanzierung, Vorsorge und Versicherung beraten und betreuen

• Privat- und Firmenkredite bzw. Baufinanzierungen bearbeiten

  • Kunden hinsichtlich Privat- und Firmenkrediten beraten und betreuen

  • Baufinanzierungsbeispiele berechnen

  • Kreditwünsche und Kreditwürdigkeit von Kunden beurteilen

  • laufende Kreditengagements betreuen und überwachen

  • Kunden in privaten und gewerblichen Baufinanzierungsangelegenheiten beraten

  • Immobilienfinanzierungen abwickeln

• Kunden über private Immobilienfinanzierung und Versicherungen beraten

  • Kunden über verschiedene Finanzierungsbausteine im Immobilienbereich, z.B. Hypotheken- oder Bauspardarlehen informieren

  • rechtliche und wirtschaftliche Voraussetzungen prüfen, Finanzierungsbedarf ermitteln

  • Bedarf an Versicherungsprodukten im Zusammenhang mit Immobilien ermitteln, z.B. Wohngebäude-, Risikolebens-, Bauherrenhaftpflichtversicherung

  • Finanzierungspläne und -angebote erstellen und erläutern

  • Immobilien bewerten, Beleihungswerte festlegen

  • Anträge annehmen und auf Vollständigkeit prüfen

• Geld- und Vermögensanlagen anbieten und Wertpapiergeschäfte abwickeln

  • Kunden über Anlagemöglichkeiten in Wertpapieren wie Aktien, festverzinsliche Wertpapiere oder Investmentzertifikate beraten

  • Wertpapierorders bearbeiten

  • ordnungsgemäße Verwahrung und Verwaltung von Wertpapieren sicherstellen

  • Kapitalmarkt und Wirtschaftsentwicklungen beobachten und analysieren

  • Bauspar- und Versicherungsprodukte in Zusammenarbeit mit den anbietenden Bausparkassen und Versicherungen verkaufen

• Auslandsgeschäfte tätigen

  • Export- und Importfinanzierungen abwickeln

Darüber hinaus führen sie folgende Tätigkeiten aus:

• allgemeine kaufmännische und administrative Aufgaben des Finanzunternehmens erledigen

  • Abrechnungsarbeiten durchführen

  • Prämienrechnungen anfertigen und Zahlungseingänge überwachen

  • Kostenrechnungen und Statistiken erstellen

  • Controllingaufgaben erledigen

• Marketingaktivitäten planen und durchführen

  • Informationen und statistische Daten beschaffen und aufbereiten

  • Märkte analysieren, Zielgruppen bestimmen

  • Marketinginstrumente auswählen und einsetzen